《經(jīng)濟參考報》1月17日刊發(fā)題為《央行連開支付罰單 反洗錢監(jiān)管持續(xù)加碼》的報道。文章稱,監(jiān)管層開年重拳整頓支付機構(gòu)違規(guī)行為。近日,合利寶、瑞銀信、通聯(lián)支付、杭州市民卡等多家第三方支付機構(gòu)受到央行處罰,罰沒金額約1900萬元。其中,反洗錢成為受罰重災(zāi)區(qū)。業(yè)內(nèi)專家指出,隨著跨境支付等業(yè)務(wù)興起,反洗錢監(jiān)管成為支付監(jiān)管的重點,2020年,反洗錢監(jiān)管仍將不斷加碼并日趨常態(tài)化。
近日,央行系統(tǒng)對支付機構(gòu)反洗錢、可疑交易監(jiān)測不到位等問題作出處罰。1月14日,央行哈爾濱中心支行公示行政處罰決定,支付公司合利寶違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定,被處以8萬元罰款。1月10日,央行杭州中心支行連續(xù)公布十張罰單,涉及瑞銀信、通聯(lián)支付、杭州市民卡三家支付機構(gòu)。其中,瑞銀信因違反清算管理規(guī)定被罰1002.23萬元。同日,央行重慶營業(yè)管理部表示,支付公司瑞銀信因違反反洗錢規(guī)定再次被罰,罰沒共計809.5萬元。
近日還有多家銀行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定受到央行處罰。央行杭州中心支行公布的罰單信息顯示,交通銀行浙江省分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定進行可疑交易報告,根據(jù)反洗錢法分別處罰款100萬元、110萬元。建設(shè)銀行杭州分行因未按規(guī)定進行可疑交易報告等,被罰400萬元。
2019年支付監(jiān)管保持高壓態(tài)勢,年內(nèi)第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張,罰沒金額合計近1.5億元。其中,匯潮支付、隨行付等多家機構(gòu)因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定收到“百萬級”罰單。
蘇寧金融研究院特約研究員黃大智在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示,近年來,一些機構(gòu)無序創(chuàng)新,支付渠道成為犯罪活動資金轉(zhuǎn)移的通道,隨著跨境支付業(yè)務(wù)不斷增多,反洗錢監(jiān)管將日漸常態(tài)化。支付是重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施,也是防范風(fēng)險的關(guān)口,2020年支付行業(yè)仍將繼續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。(記者汪子旭)